Mata uang kripto, meskipun belum sepenuhnya diadopsi oleh mayoritas masyarakat, telah menjadi semakin umum digunakan sebagai metode investasi dan pembayaran. Namun, seiring dengan meningkatnya popularitasnya, kita juga menyaksikan peningkatan potensi penipuan.
Biro Investigasi Federal (FBI) menyatakan bahwa mata uang kripto telah menjadi pilihan utama dalam berbagai jenis penipuan. Ini tidak hanya berlaku di dunia maya gelap, di mana mata uang kripto sering digunakan untuk mendukung aktivitas ilegal.
Pasar mata uang kripto adalah lingkungan yang sangat rentan terhadap penipuan. Menurut laporan CNBC, sekitar satu dari lima orang Amerika telah menggunakan mata uang kripto, yang setara dengan sekitar 59 juta orang. Dalam kelompok pengguna ini, Komisi Perdagangan Federal (FTC) telah mencatat bahwa sejak awal tahun 2021 hingga kuartal pertama tahun 2022, lebih dari 46.000 orang melaporkan kehilangan lebih dari 1 miliar dolar AS akibat penipuan mata uang kripto.
Dengan kata lain, satu dari empat dolar yang hilang melalui penipuan terjadi dalam bentuk mata uang kripto, dibandingkan dengan metode pembayaran lainnya.
Regulator perbankan Amerika Serikat baru-baru ini memberikan peringatan kepada lembaga keuangan tentang berbagai risiko yang terkait dengan mata uang kripto. Mereka menyatakan bahwa berurusan dengan mata uang kripto membuat lembaga keuangan tersebut lebih rentan terhadap berbagai risiko.
“Peristiwa tahun lalu ditandai oleh volatilitas yang signifikan dan rentan dalam sektor aset kripto,” demikian pernyataan bersama dari Federal Reserve, FDIC, dan OCC. Pernyataan ini muncul hanya beberapa minggu setelah keruntuhan spektakuler pertukaran mata uang kripto, FTX.
Regulator mengidentifikasi risiko-risiko tersebut termasuk “penipuan dan penipuan di antara peserta sektor aset kripto” serta “risiko penyebaran dalam sektor aset kripto yang disebabkan oleh keterkaitan antara beberapa peserta dalam aset kripto.”
Ada beberapa alasan mengapa pasar mata uang kripto menjadi tempat berkembangnya penipuan:
Tidak Ada Pusat Otoritas: Tidak ada bank atau otoritas pusat yang dapat mendeteksi transaksi mencurigakan dan menghentikan penipuan sebelum terjadi, seperti yang biasa terjadi pada mata uang konvensional. Transaksi mata uang kripto tidak dapat dibatalkan, sehingga jika uang sudah hilang, pengguna tidak dapat memulihkannya, bahkan jika mereka melaporkan penipuan tersebut.
Kurangnya Pemahaman: Banyak orang masih belum memahami sepenuhnya bagaimana mata uang digital bekerja, sehingga mereka menjadi target empuk untuk penipuan karena kurangnya pemahaman mereka tentang teknologi ini.
Dalam menghadapi fenomena ini, penting untuk selalu berhati-hati, mendidik diri sendiri tentang mata uang kripto, dan menggunakan praktik keamanan yang kuat saat berurusan dengan aset digital ini.
Penipuan dalam dunia kripto yang Perlu Diwaspadai pada Tahun 2023
Menurut FTC, ada sepuluh tren jenis penipuan kripto yang perlu diwaspadai pada tahun 2023:
Penipuan Investasi: Penipuan investasi sering kali datang dengan janji “cepat kaya” dan “tanpa risiko,” sering dimulai melalui media sosial atau aplikasi kencan online. Dalam penipuan ini, kripto sering digunakan sebagai bentuk investasi yang ditawarkan, tetapi uang yang diinvestasikan langsung masuk ke dompet penipu.
Penipuan Romantis: Penipuan romantis menargetkan hubungan dan dapat melibatkan unsur investasi dan pembayaran. Pelaku sering berpura-pura menjadi individu kaya dan canggih, lalu menawarkan saran investasi kepada korban mereka. Setelah hubungan terbentuk, korban bisa diminta untuk mengirimkan kripto kepada penipu.
Penipuan Identitas Bisnis, Pemerintah, atau Pekerjaan: Dalam penipuan ini, penipu berpura-pura menjadi entitas tepercaya seperti Amazon, FedEx, atau bank pengguna, lalu meyakinkan pengguna untuk mengirimkan dana dengan membeli kripto. Kripto yang ditawarkan oleh penipu seringkali palsu.
Penipuan Penawaran Cryptocurrency Baru (Rug Pulls): Penipuan ini terjadi ketika penipu mengusulkan peluang baru dalam bentuk mata uang kripto atau token nonfungible (NFT) yang memerlukan pendanaan. Setelah penipu menerima pembayaran, mereka menghilang, meninggalkan investor tanpa jalan untuk mendapatkan kembali uang mereka.
Penipuan Phishing: Penipuan phishing menggunakan email dengan tautan jahat untuk mencuri detail pribadi seperti kunci dompet kripto pengguna. Jika penipu mendapatkan informasi ini, mereka bisa mendapatkan akses ke kripto pengguna.
Penipuan di Media Sosial: FTC melaporkan bahwa setengah dari orang yang melaporkan kerugian kripto mereka sejak tahun 2021 mengatakan penipuan dimulai dengan iklan, postingan, atau pesan di media sosial. Platform-media sosial yang paling sering digunakan adalah Instagram, Facebook, WhatsApp, dan Telegram.
Skema Ponzi: Skema Ponzi melalui mata uang kripto beroperasi dengan cara yang serupa dengan skema pembayaran tradisional. Penipu mengumpulkan uang dari investor baru untuk membayar investor lama, dan pada akhirnya, tidak ada peluang investasi yang sah. Hal ini menyebabkan investor kehilangan uang mereka.
Penipuan Pembaruan: Penipuan ini melibatkan pembaruan perangkat lunak mata uang kripto yang sebenarnya tidak ada. Penipu meminta pengguna untuk memberikan kunci pribadi mereka sebagai bagian dari “pembaruan,” yang sebenarnya adalah upaya penipuan.
Penipuan SIM-Swap: Penipuan SIM-swap terjadi ketika seseorang mendapatkan salinan kartu SIM ponsel Anda untuk mengakses data ponsel Anda. Dengan akses ke data pengguna, penipu bisa mencuri kode autentikasi dua langkah yang diperlukan untuk membuka dompet kripto, memungkinkan mereka mengakses dana dan informasi akun.
Pertukaran Cryptocurrency Palsu dan Dompet Cryptocurrency Palsu: Pengguna yang kurang berpengalaman dalam mata uang kripto dapat tertipu untuk berinvestasi dalam pertukaran mata uang kripto atau dompet kripto palsu. Penipu sering mengiklankan investasi dengan harga di bawah nilai pasar, dan korban tidak menyadari bahwa pertukaran atau dompet tersebut palsu sampai mereka kehilangan investasinya.
Panduan untuk Pengenalan Tanda Bahaya
Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) mengatur semua mata uang virtual untuk mencegah pencucian uang dan memerangi pendanaan terorisme (AML/CFT). Komisi Sekuritas dan Pertukaran Amerika Serikat (SEC) mengatur aset kripto yang dapat dianggap sebagai sekuritas. Saat Anda atau klien Anda menghadapi potensi penipuan, pertimbangkan untuk mengikuti panduan tanda bahaya dari FTC ini untuk melindungi diri dari penipuan:
Ingatlah bahwa hanya penipu yang akan menjamin keuntungan atau pengembalian yang signifikan. Tidak ada investasi kripto yang dijamin menghasilkan uang, apalagi keuntungan besar. Tidak ada entitas resmi yang mengharuskan Anda membeli mata uang kripto. Jangan pernah memberikan kunci pribadi Anda kepada siapa pun. Gunakan akal sehat, jangan hanya untuk memecahkan masalah, dan selalu lindungi uang Anda. Jika sesuatu terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, itu mungkin penipuan.
Jangan pernah mencampur kencan online dan saran investasi. Jika minat cinta baru ingin menunjukkan kepada Anda cara berinvestasi dalam crypto atau meminta Anda untuk mengirim mereka crypto, berhati-hatilah terhadap penipuan.
Tidak ada bisnis atau pemerintah yang sah yang akan mengirim email, teks, atau pesan kepada Anda di media sosial untuk meminta crypto. Penggalang dana yang sah tidak akan pernah meminta Anda membeli atau membayar dengan kripto.
Jangan pernah mengeklik tautan dari teks acak, email, atau pesan media sosial, meskipun tampaknya berasal dari perusahaan yang Anda kenal. Jangan membayar siapa pun yang menghubungi Anda tiba-tiba, menuntut pembayaran dengan kripto.
Urgensi adalah bendera merah. Jangan pernah membayar biaya untuk mendapatkan pekerjaan. Jika seseorang meminta Anda membayar di muka untuk suatu pekerjaan atau mengatakan untuk membeli kripto sebagai bagian dari pekerjaan Anda, itu adalah penipuan.
Mitigasi Risiko
Penipuan Crypto tidak berbeda dengan jenis penipuan lainnya, dan bendera merah serta pencegahan yang sama dapat digunakan untuk menghindari menjadi korban penipuan. Tentu saja, crypto tidak diasuransikan oleh Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) dan merupakan investasi yang berisiko.
Ditambah dengan mudahnya scammers dapat berhasil mengorbankan konsumen, yang terbaik adalah bersiap dan rajin dalam investasi digital atau transaksi lainnya. Ingat, peluang yang kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan mungkin memang demikian.
referensi : https://voi.id/teknologi/243356/hati-hati-ini-10-jenis-penipuan-kripto-yang-harus-diwaspadai-pada-2023